課程介紹

理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財規(guī)劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。

課程內(nèi)容

基礎(chǔ)知識1、基礎(chǔ)知識2、理財計算器、法律基礎(chǔ)、現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理和保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。

報名條件

具備以下條件之一

1. 連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。

2. 具有本科學歷或者中級職稱，連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。

3. 具有碩士研究生及以上學歷或者職稱，連續(xù)從事本職業(yè)工作10年以上。

4. 取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

5. 取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)理財規(guī)劃師培訓達到規(guī)定標準學時，并取得結(jié)業(yè)證書。

教學環(huán)境

合格標準

理財規(guī)劃師考試分為理論知識考試和專業(yè)能力考核。理論知識考試和專業(yè)能力考核采用閉卷方式，均實行百分制，成績達到60分及以上者為合格，可獲得理財規(guī)劃師職業(yè)資格三級的證書。

關(guān)于我們

公司所屬培訓學校師資力量雄厚，具有高、中級職稱教師30余人，培訓師8人；教學設(shè)備齊全，擁有多媒體計算機200余臺。曾多次被市人力資源和社會**局、市教育局、市民政局評為“先進單位”、多次被合作院校評為“學習中心”和“函授站”。我們一直秉承“不求有利，但求有為”的辦學理念和“一切為學員服務”的宗旨，夯實基礎(chǔ)，穩(wěn)步發(fā)展，力求打造教育培訓品牌。

本著以“人為本，誠為道，德為先”的管理理念，為學員打造個性化的職業(yè)生涯發(fā)展規(guī)劃，以達成“助人達成目標，共創(chuàng)美好未來”的企業(yè)使命！

職業(yè)發(fā)展

理財規(guī)劃師有多元化發(fā)展方向。既可以服務于金融機構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險公司、第三方理財公司等。

專業(yè)的理財規(guī)劃師是站在中立的角度幫客戶配置資產(chǎn)或理財產(chǎn)品。而越來越多的理財規(guī)劃師選擇進入正規(guī)第三方理財公司或者持有從業(yè)資格的專業(yè)人士獨立執(zhí)業(yè)。(私人理財顧問)。

私人理財顧問更可通過，收取咨詢費、理財規(guī)劃書制作費、每年定期服務費、客戶盈利分成、產(chǎn)品方傭金等方式來進一步提高收入。

就業(yè)前景

隨著過去近30年中國經(jīng)濟的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調(diào)查資料表明，2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業(yè)理財將成為中國具發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務之一。與理財服務需求不斷看漲形成反差，中國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。中國國內(nèi)理財市場規(guī)模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財師，這么計算，中國理財規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。

考證原因